Как приобрести криптовалюту: что следует знать начинающим инвесторам
В некотором смысле инвестирование в криптовалюту похоже на покупку традиционных активов, таких как акции или паевые инвестиционные фонды, поэтому основы, возможно, вам уже знакомы. Как и в случае с любыми инвестициями, хорошей идеей будет начать с изучения криптовалюты, ее уникальных характеристик и того, как она вписывается в ваш инвестиционный план. Если вы готовы купить криптовалюту или инвестировать в нее, вот основные шаги.
1. Выберите, какую криптовалюту приобрести
Для инвесторов в криптовалюту существует множество вариантов:
Bitcoin был первой успешной криптовалютой и сохраняет самую высокую общую стоимость или рыночную капитализацию. С введением Bitcoin ETF в 2024 году Bitcoin стал более доступным, чем когда-либо: Bitcoin ETF можно торговать на традиционных брокерских счетах без необходимости в специальной бирже.
Ethereum имеет вторую по величине рыночную капитализацию. Его способность запускать программы и выполнять смарт-контракты - соглашения, которые компьютеры могут автоматически выполнять - дает ему больше функциональности, чем Bitcoin. ETF Ethereum теперь также доступны в традиционных брокерских счетах.
Альткоин - это обобщающий термин, который включает в себя все остальные криптовалюты. Существуют тысячи альткоинов. Если вас интересует особенно маленькая или новая криптовалюта, она может быть недоступна на основных биржах.
Прежде чем купить, спросите себя, каковы ваши цели для этой инвестиции. Вы надеетесь, что она вырастет в цене? Вас интересует проведение транзакций с использованием криптовалюты? Вас интересует использование базовой технологии через децентрализованные приложения? Это может помочь вам принять решение.
2. Решите, где купить криптовалюту
Самый простой способ купить криптовалюту - воспользоваться биржей. Есть три основных вида бирж на выбор.
Централизованная биржа: часто для новичков
Централизованные биржи выступают в качестве третьей стороны, контролирующей транзакции, чтобы дать клиентам уверенность в том, что они получают то, за что платят. Эти биржи обычно продают криптовалюту по рыночным ценам и зарабатывают на комиссиях за различные аспекты своих услуг. Хотя централизованные биржи относительно просты в использовании, они также могут быть привлекательной целью для хакеров, учитывая объем криптовалюты (и наличных), который проходит через них.
Если вы ищете биржу, которая работает исключительно в криптовалютном мире, ищите биржи криптовалют, работающие исключительно в этой сфере. Такие платформы, как Coinbase, Gemini и Kraken, не дадут вам доступа к основным активам, таким как акции и облигации, но обычно имеют гораздо лучший выбор криптовалют и больше вариантов хранения криптовалют на платформе. Если вы инвестор, который больше привык к традиционным брокерским счетам, существуют ряд онлайн-брокеров, которые предлагают доступ к криптовалютам, а также акциям.
Децентрализованные биржи: конкурентоспособные цены, но более сложные
Для более продвинутых инвесторов существуют децентрализованные биржи, комиссии которых могут быть ниже, чем на централизованных платформах. Они могут быть сложнее в использовании и требовать больше технических знаний, но они также могут предлагать некоторые преимущества безопасности, поскольку нет единой цели для кибератаки. Криптовалюты также можно торговать через одноранговые транзакции.
Кроме того, существуют онлайн обменные пункты, где всегда можно поменять фиатные деньги на криптовалюту.
2. Выберите способ оплаты
Платите наличными. Хотя в мире торгуются тысячи криптовалют, вы обнаружите, что самые популярные варианты широко доступны для покупки в фиатных валютах, таких как доллар США. Если вы впервые покупаете, вам, скорее всего, придется использовать обычные деньги для покупки криптовалюты. В зависимости от выбранного вами способа оплаты, вам, возможно, придется пополнить свой счет перед покупкой любой криптовалюты.
Платите другой криптовалютой. Если у вас уже есть криптовалюта, вы можете использовать ее для торговли другими криптовалютами. Просто убедитесь, что ваша криптобиржа позволяет торговать между активами, которые вы просматриваете. Не все криптовалюты можно напрямую обменивать друг на друга, и на некоторых платформах больше торговых пар, чем на других.
Следует иметь ввиду расходы и комиссионные сборы.
Большинство бирж допускают дебетовые и банковские переводы. Некоторые также позволяют вам финансировать покупку с помощью вашей кредитной карты, хотя это может быть рискованным шагом с таким волатильным активом, как криптовалюта, поскольку процентные расходы могут увеличить ваши потери, если ваши инвестиции упадут в цене. Всякий раз, когда вы продаете криптовалюту за фиатные деньги или обмениваете ее на другую криптовалюту, вам необходимо отчитаться о транзакциях с криптовалютой в налоговой декларации. Комиссии бирж различаются в зависимости от того, что и как вы покупаете, поэтому внимательно изучите эту информацию.
Обменные пункты также берут комиссию за обмен. Кроме того, обменный курс не всегда может быть достаточно выгодным. За этим необходимо следить.
3. Храните свою криптовалюту
Криптоактивы требуют приватный ключ, который подтверждает право собственности на криптовалюты и необходим для проведения транзакций. Если вы потеряете свои приватные ключи, вы потеряете свою криптовалюту. Если кто-то получит ваши приватные ключи, он сможет распоряжаться вашими криптовалютами так, как захочет. Владельцы криптовалют используют цифровые кошельки для безопасного хранения своих активов. Существует несколько вариантов, которые следует рассмотреть, когда речь идет о цифровых кошельках.
Хранилище на платформе: простота использования, но есть некоторые риски
Некоторые люди предпочитают хранить свою криптовалюту на бирже или платформе, где они ее получили. Это имеет некоторые преимущества. Это отдает все сложности на аутсорсинг третьей стороне, которая привносит некоторую экспертизу. Вам не нужно отслеживать собственные закрытые ключи; вся информация находится прямо там, когда вы входите в систему.
Недостатком является то, что если у провайдера есть уязвимость безопасности вне вашего контроля или если кто-то взломает ваши личные учетные данные, ваша криптовалюта может оказаться под угрозой. Хранилище на платформе часто используется людьми, которые думают, что они могут захотеть торговать своей криптовалютой в ближайшее время, или теми, кто хочет участвовать в программах ставок и вознаграждений бирж.
Некастоматные кошельки: больше усилий, больше безопасности
Из-за угрозы взлома может быть рискованно оставлять большие балансы на криптобиржах дольше, чем необходимо. Альтернатива: криптокошельки.
Варианты самостоятельного хранения обычно делятся на две категории: горячие кошельки и холодные кошельки. Горячие кошельки имеют некоторое подключение к Интернету, что может сделать их использование более простым, но может подвергнуть вас некоторым уязвимостям безопасности. Холодные кошельки недоступны для тех, у кого нет физического устройства, но их использование требует больше усилий. Хранить криптовалюту предлагают и некоторые "молодые" сайты, например, https://wallet-bitcoin.io/ и целый ряд других. Они могут обещать более выгодные условия или большее удобство для пользователей. Однако в любом случае, необходимо проверять каждый ресурс или приложение, читать отзывы и мнения других людей о том или ином проекте.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту?
Хотя покупка криптовалюты - относительно простой процесс, решение о том, является ли криптовалюта хорошей инвестицией для вас, может потребовать более тщательного рассмотрения. Финансовое положение у всех разное, поэтому вам может быть полезно разработать стратегию, прежде чем принимать какие-либо решения относительно криптовалюты.
Инвестиционная стратегия - это обзор высокого уровня ваших инвестиционных перспектив для активов любого типа. Привязка индивидуальных инвестиционных решений к более крупному, всеобъемлющему плану гарантирует, что они работают согласованно, пока вы работаете над достижением своих целей.
Распространенные вопросы, на которые вам следует ответить при разработке своей инвестиционной стратегии:
Каковы ваши цели и каков временной горизонт, связанный с каждой из них? Криптовалюта - это рискованный актив, который лучше всего подходит для инвесторов, которые не будут полагаться на эти деньги в течение следующего десятилетия или около того. Возраст может быть фактором при определении вашего временного горизонта инвестирования, но это не все. У большинства людей обычно есть смесь краткосрочных и долгосрочных целей, которые требуют сочетания типов активов. Ваше сочетание типов инвестиций называется распределением активов, и оно может оказать большое влияние на ваш портфель. Одно правило - ограничить ваши инвестиции в высокорисковые активы, такие как криптовалюта, не более чем 10% вашего портфеля.
Какова ваша толерантность к риску? Понимание вашей толерантности к риску похоже на понимание ваших целей и временного горизонта, но оно более специфично для вашей личности. Инвестирование в рискованные, нестабильные активы, такие как криптовалюта или акции отдельных компаний, может быть выгодным, но быстрые, резкие падения могут нанести большой урон вашим планам. Вы не можете устранить риск, но если варианты с более высоким риском вызывают у вас дискомфорт, вы можете изменить свой общий набор инвестиций на что-то более консервативное.
Вы собираетесь использовать активный или пассивный подход? Активные инвесторы регулярно покупают и продают инвестиции и часто основывают инвестиционные решения на ежедневных движениях рынка. Пассивные инвесторы придерживаются более невмешательского подхода, выбирая инвестиционную рутину, которая не учитывает краткосрочные движения рынка и которая ставит во главу угла минимизацию расходов. Планируете ли вы часто покупать и продавать свои инвестиции или планируете удерживать их в течение длительного времени после покупки? Приверженность стратегии может принести вам ясность и уверенность.
Когда и сколько вы внесете? Помните, что вам не обязательно быть крупным игроком, чтобы начать инвестировать. На многих криптоплатформах минимальные взносы составляют 10 долларов или меньше, и даже небольшая сумма может помочь вам ознакомиться с процессом, чтобы понять, подходит ли он вам. Вы можете использовать инвестиционный калькулятор, чтобы увидеть, как будут выглядеть различные повторяющиеся взносы в сочетании с ожидаемой доходностью от инвестиций. Вместо того чтобы гадать перед покупкой, низкие ли сейчас цены или стоит подождать, делайте регулярные взносы и инвестиционные покупки, используя стратегию, называемую усреднением стоимости.
Опубликовано 04.01.2025 18:52