Блокировка счета ИП по 115-ФЗ: что делать и как избежать
В наши дни некоторые предприниматели сталкиваются с блокировкой счета. Она может быть вызвана разными причинами. Одной из самых частых является подозрение в отмывании доходов. Такие действия со стороны банка возможны в соответствии со 115-ФЗ, и приводят к невозможности проведения операций по счету, в том числе приема на счет денежной наличности за поставленные товары или оказанные услуги, а также перечисления средств поставщикам.
При возникновении подобной ситуации ИП могут испытать некоторый шок, и задаться вопросами: что делать? Как разблокировать счет и уменьшить риски блокировки счета в будущем? На самом деле не так все сложно, как кажется на первый взгляд. Это показывает, например, подробный отзыв о такой ситуации и ее благополучном решении клиента банка Тинькофф, который можно прочитать на сайте pikabu.ru. В общем, главное не паниковать, а взять себя в руки. В остальном банк поможет быстро справиться с проблемой.
Почему произошла блокировка и что делать?
Блокировка может произойти, если в банке посчитают операцию подозрительной. Это может произойти в следующих случаях:
- сумма операции слишком большая для конкретного вида деятельности;
- доля переводов денежных средств на счета физических лиц значительно превышает долю остальных расходных операций по счету;
- цели приобретения конкретной продукции или услуг не до конца ясны.
Могут быть и другие причины. Однако, в любом случае, предпринимателю придется предоставить в банк соответствующие документы по сделкам и таким образом доказать, что они носят обычный деловой характер.
Действия в ситуации блокировки счета вполне обычные. Для начала необходимо позвонить в банк и узнать, что именно требуется предоставить. Возможно, такую информацию удастся найти в личном кабинете на сайте банка или же в мобильном приложении. Затем необходимо собрать все документы по интересующим сделкам или переводам и предоставить их в банк. В качестве документов обычно необходимо предоставлять договоры и чеки по финансовым операциям.
В банке Тинькофф, судя по указанному выше отзыву, сделать это максимально просто. Требуемые документы можно быстро подгрузить через приложение. Не надо ходить в офис и долго общаться с сотрудниками банка. Все общение происходит в максимально корректной форме, а вопрос разблокировки счета решается максимально быстро.
Как снизить риск блокировки счета
Полностью исключить вероятность блокировки счета, наверное, вряд ли получится, однако существенно снизить риск этого можно, следуя следующим простым рекомендациям:
- получать денежные средства от контрагентов за товары или услуги только на расчетный счет в банке;
- стремиться к преимущественно безналичному расчету в тех случаях, когда это возможно;
- хранить документы по каждой операции и проверять их актуальность;
- сообщать в банк, если деятельность ИП претерпела существенные изменения.
Опубликовано 20.05.2023 13:54