Вимкомгрупп: плюсы и минусы инвестирования в зарубежные рынки
По мнению специалистов Вимкомгрупп, основным правилом инвестирования является поиск максимальной доходности капитала с учетом риска. Проще говоря, человек должен стремиться инвестировать в бизнес, где прибыль будет больше относительно возможных рисков. В этом плане диверсификация является лучшим способом повышения доходности с учетом риска. Считается, что диверсифицированный портфель должен содержать не менее восьми некоррелированных активов, распределенных по нескольким областям, как в отрасли, так и в географии.
Некоррелированные активы – это активы, которые не имеют связей и не влияют друг на друга. В случае неудачи одной из инвестиций общий портфель понесет наименьшие потери.
Инвестиции в зарубежные страны увеличивают географическую диверсификацию и улучшают стабильность. Эксперты Вимкомгрупп считают, что одна из самых больших ошибок, которую делают инвесторы, заключается в игнорировании возможностей за пределами их страны. Это также касается мелких инвесторов, не думающих, что у них достаточно большой портфель для включения в него зарубежных финансовых инструментов. Таким образом, индексные фонды приходят на помощь мелким инвесторам, предлагая диверсифицированную зарубежную экспозицию.
Что получают развивающиеся страны?
В Вимкомгрупп напоминают, что преимущества иностранных инвестиций не являются односторонними. Развивающиеся страны также выигрывают, открывая свои ворота для международных инвесторов. Они создают новые рабочие места для местных жителей и облегчают доступ к новым технологическим достижениям. К примеру, возьмем отношения между Китаем и Израилем, когда государство ближнего востока стало третьим по величине торговым партнером Поднебесной в мире. В результате две страны получили огромную пользу от взаимного сотрудничества.
Вимкомгрупп: способы инвестирования в зарубежные рынки
Главный ключ к иностранным инвестициям – поиск конкретных отраслей, на которые ориентирована одна страна. Например, Ближний Восток славится нефтегазовой отраслью. С другой стороны, Чили известна редкими минералами. Существует множество других направлений, которые постоянно растут во всех регионах мира. Таким образом, специалисты Вимкомгрупп советуют, что инвестирование в то, что имеет долгую историю и потенциал роста в области, является более безопасным и снижает потенциальные риски.
Биржевые фонды (ETF) – самый популярный способ инвестирования на зарубежных рынках. Наряду со взаимными фондами, ETF добавляет разнообразия портфелю. Главная причина – мгновенный доступ инвесторов к «корзине» международных акций и облигаций.
Согласным данным Вимкомгрупп, существует множество различных типов ETF в зависимости от области инвестиций:
- международные фонды;
- региональные фонды;
- государственные фонды;
- отраслевые фонды.
Международные фонды рассчитаны на широкое инвестирование в нескольких странах за пределами области развития инвесторов. Региональные фонды сосредоточены на инвестировании в конкретные регионы, такие как Азия или Ближний Восток. Государственные фонды предполагают вложение средств в конкретные страны. Отраслевые фонды сосредоточены на инвестициях в конкретный сектор. В качестве примера сотрудники Вимкомгрупп говорят об инвестировании в энергетику, золотодобывающую промышленность или нефтеперерабатывающую отрасль.
Прибыльные зарубежные фонды
В вопросе зарубежных инвестиций часто возникает вопрос, какой фонд принесет наибольшую прибыль. Ответ зависит от целей и рисков, на которые человек готов пойти.
Финансовые консультанты Вимкомгрупп обычно рекомендуют молодым инвесторам финансовые инструменты, имеющие более высокие риски и возможную прибыль. Что касается опытных инвесторов, они должны искать фонды с меньшим риском – для большей стабильности. Общий совет заключается в том, что, независимо от выбора, зарубежные инвестиции должны соответствовать целям и «аппетиту» инвестора.
Традиционно получить прямой доступ к иностранным акциям возможно двумя способами. Первый – открытие счета у брокера в своей стране, который предоставляет возможность покупки иностранных акций. Второй вариант – открытие счета у местного брокера из целевой страны, представляющего услуги для иностранных инвесторов.
Какие бывают риски при зарубежных инвестициях?
Инвестиции всегда имеют риски, и внешний рынок не является исключением. Поэтому эксперты Вимкомгрупп рекомендуют создавать диверсифицированный портфель. Если экономика или валюта страны начинает снижаться из-за плохих правительственных решений, дополнительные финансовые инструменты не будут затронуты. Более того, они способны принести хорошую прибыль как на краткосрочной, так и на долгосрочной дистанции.
Наиболее часто иностранные инвестиции сопряжены со следующими рисками:
1. Курс обмена валют.
Большинство иностранных инвестиций генерируют капитал в местной валюте. Это означает, считают в Вимкомгрупп, что инвесторы в какой-то момент должны конвертировать свои средства. С изменением курса валют это приводит к прибыли или убыткам.
2. Геополитические риски.
Многие развивающиеся страны сталкиваются с геополитическими рисками – враждебные соседи или терроризм. Они способны глобально повлиять на экономику страны.
3. Экономические риски.
Развивающиеся страны могут столкнуться с экономическими событиями, которые серьезно повлияют на государственные и частные компании.
Вимкомгрупп: стоит ли инвестировать в зарубежные рынки?
В Вимкомгрупп считают, что ответ на этот вопрос зависит от области интересов. Некоторые страны процветают в определенной отрасли и остаются мировыми лидерами на протяжении многих лет. Например, Китай имеет высокие показатели технологического развития. Поэтому большие успехи Поднебесной в данной области делают инвестиции в Китай вполне обоснованными. Другие страны, такие как Дания, Швеция или Норвегия, более развиты в области финансов и здравоохранения. Инвестирование денег в данные сектора также является хорошим способом получения стабильной прибыли в недалеком будущем.
Помните, независимо от ниши, выделяйте минимум 20% портфеля на международные инвестиции. С течением времени вы можете увеличить данное соотношение в зависимости от объемов денежной массы в портфеле, а также задач, которые стоят перед вами.
Опубликовано 24.12.2019 13:16